Ông Ngo Tony (sinh năm 1971 quốc tịch Hoa Kỳ; trước đó là Trưởng Ban Kiểm tra Ngân hàng TMCP xuất nhập khẩu Việt Nam (Eximbank) vừa có yêu cầu được bảo vệ thân nhân sau khi tố cáo những sai phạm tại ngân hàng này.
Thông tin này được ông Ngo Tony cung cấp tại đại hội cổ đông bất thường của Eximbank được tổ chức tháng 11/2024. Theo đó, với cá nhân ông Ngo Tony, người đã gắn bó với công việc tại Ban Kiểm soát Eximbank nhiều năm, ông cùng những thành viên Ban kiểm soát (kết hợp với lực lượng kiểm toán nội bộ) đã phát hiện ra hơn 2.200 yếu tố rủi ro liên quan đến hoạt động của Eximbank, trong đó có hơn 1.400 rủi ro ở mức rất cao và cao (chiếm 66%). Với trách nhiệm của mình, ông Ngo Tony đã đưa ra 8.247 kiến nghị để ngân hàng khắc phục, sửa chữa… đảm bảo hoạt đồng an toàn và hiệu quả. Qua đó, tiết kiệm và bảo vệ được hàng nghìn tỉ đồng cho ngân hàng.
Với nhiệm vụ của mình, Ban kiểm soát ngân hàng Eximbank đã nhận thấy nhiều dấu hiệu bất thường trong hoạt động cho vay, cấp tín dụng. Nhiều biểu hiện của lợi ích nhóm và sân sau trong các hoạt động này với số tiền lên đến hàng nghìn tỷ đồng. Ngân hàng Eximbank có nguy cơ trở thành “công cụ tài chính” cho một nhóm người, có nguy cơ rõ ràng dẫn đến sụp đổ hệ thống. Các số liệu cho thấy nhiều khoản vay bất thường với số tiền lớn tập trung vào nhóm các doanh nghiệp liên quan đến hệ sinh thái của Công ty cổ phần tập đoàn Gelex (HOSE: GEX).
Theo đó, Ông Ngo Tony nhấn mạnh việc Eximbank đã cấp tín dụng cho nhóm doanh nghiệp có liên quan đến EVF với tổng dư nợ 512,5 tỷ đồng có dấu hiệu trái quy định của pháp luật. Nhóm các doanh nghiệp có liên quan đến EVF (là một công ty con trong hệ sinh thái Gelex) đều có đặc điểm chung: sử dụng cùng địa chỉ, cố đông/thành viên góp vốn hoặc người lãnh đạo là những cá nhân có mối liên hệ với EVF; các công ty này thường mới được thành lập (dưới 1 năm); hoặc là những công ty không phát sinh hoặc phát sinh doanh thu rất thấp nhưng đều được xét duyệt hạn mức cấp tín dụng rất lớn, đây là dấu hiệu đặc biệt bất thường.
Danh sách các công ty gồm: Công ty cổ phần Đầu tư địa ốc và Phát triển dịch vụ Bắc Hà Nội; Công ty trách nhiệm hữu hạn Cung ứng và dịch vụ Cửu Long; Công ty cổ phần xây dựng công trình và phát triển nhà ở Blue Sky; Công ty cổ phần Đầu tư phát triển Phúc Đại Lộc; Công ty trách nhiệm hữu hạn Đầu tư và khai thác Abres…
Qua hoạt động giám sát 10 tháng đầu năm 2024, với những dẫn chứng một phần như trên, ông Ngo Tony đã chỉ ra 3 vấn đề gia tăng hoạt động rủi ro của ngân hàng theo mô hình “Vạn Thịnh Phát” đã làm Eximbank suy giảm chất lượng tài sản. Điều này còn được thể hiện qua chỉ số về nợ xấu, chỉ số về nợ quá hạn, chỉ số về nợ có khả năng mất vốn gia tăng và tỷ lệ trích lập dự phòng cũng gia tăng…
Trong quá trình tố cáo những sai phạm trên, ông Ngo Tony liên tục nhận thấy có những dấu hiệu bị đe doạ. Biểu hiện rõ nhất là trong thời gian đang đợi cơ quan chức năng xác minh xảy ra hiện tượng, một số thành viên hội đồng quản trị chấp thuận đơn của nhóm cổ đông sở hữu trên 5% tổng số cổ phần phổ thông của ngân hàng để miễn nhiệm thành viên của Ban kiểm soát. Tiếp theo lại xảy ra hiện tượng nhóm cổ đông này tiếp tục có động thái đề nghị miễn nhiệm thêm 2 thành viên Hội đồng quản trị Eximbank…
Với mong muốn được đóng góp trí tuệ của bản thân cho hoạt động ngân hàng Eximbank nói riêng và hoạt động của hệ thống tài chính nói chung, ông Ngo Tony đã yêu cầu các cơ quan chức năng vào cuộc làm rõ và có biện pháp bảo vệ cá nhân. Đồng thời với các kiến nghị trên, ông cũng đã gửi đơn thư tới phía Đại sứ quán Hoa Kỳ thông báo về các nội dung liên quan.
Trước đó, ngày 01/11/2024, Eximbank nhận được Văn bản kiến nghị đề ngày 29/10/2024 của nhóm cổ đông sở hữu trên 05% tổng số cổ phần phổ thông của Eximbank, kiến nghị Hội đồng quản trị Eximbank bổ sung vào chương trình và nội dung cuộc họp Đại hội đồng cổ đông bất thường năm 2024 dự kiến tổ chức vào ngày 28/11/2024 của Eximbank nội dung:
“Miễn nhiệm chức danh thành viên Ban kiểm soát Ngân hàng Eximbank đối với ông Ngô Tony do xét thấy cần thiết theo quy định tại Điểm e Khoản 4 Điều 63 Điều lệ; Điểm e Khoản 1 Điều 45 Quy chế quản trị nội bộ; Điều 15 Quy chế tổ chức và hoạt động của Ban Kiểm soát; Điểm đ Khoản 1 Điều 46 Luật Các Tổ chức tín dụng năm 2024; Khoảng 3 Điều 160 Luật doanh nghiệp 2020”.
Về phía Eximbank, căn cứ các quy định và thông tin Eximbank hiện có, xét thấy kiến nghị được lập bởi nhóm cổ đông sở hữu trên 05% tổng số cổ phần phổ thông của Eximbank tại Văn bản kiến nghị đề ngày 29/10/2024 không thuộc các trường hợp được quyền từ chối và Hội đồng quản trị (“Người triệu tập họp”) cần phải đưa kiến nghị này vào dự thảo chương trình họp Đại hội đồng cổ đông bất thường ngày 28/11/2024.
Trên cơ sở nêu đó, Hội đồng quản trị đã thống nhất và ban hành Nghị quyết số 366/2024/EIB/NQ-HĐQT ngày 6/11/2024 về việc chấp nhận và đưa kiến nghị của nhóm cổ đông sở hữu trên 05% tổng số cổ phần phổ thông của Eximbank tại Văn bản kiến nghị đề ngày 29/10/2024 vào dự kiến chương trình và nội dung cuộc họp Đại hội đồng cổ đông bất thường của Eximbank ngày 28/11/2024.
Theo một diễn biến khác, tại văn bản kiến nghị đề ngày 15/11/2024, một Nhóm cổ đông sở hữu trên 05% tổng số cổ phần phổ thông của Eximbank kiến nghị Hội đồng quản trị Eximbank với nội dung và lý do như sau: “Huỷ Nghị quyết số 366/2024/EIB/NQ-HĐQT ngày 06/11/2024 của Hội đồng quản trị ngân hàng Eximbank;
Loại bỏ nội dung “Miễn nhiệm chức danh Thành viên Ban kiểm soát Nhiệm kỳ VII (2020 – 2025) đối với ông Ngo Tony theo kiến nghị của nhóm cổ đông sở hữu trên 5% tổng số cổ phần phổ thông của Eximbank” và các tài liệu liên quan khỏi chương trình đại hội và nội dung cuộc họp Đại hội đồng cổ đông bất thương của Ngân h àng Eximbank dự kiến tổ chức ngày 28/11/2024″.
Lý do nhóm cổ đông này đưa ra là: “Thứ nhất, việc đưa nội dung miễn nhiệm chức danh Thành viên Ban kiểm soát nhiệm kỳ VII (2020 – 2025) đối với ông Ngo Tony là vi phạm nghiêm trọng Điều lệ, Quy chế tổ chức và hoạt động của Ban kiểm soát, Luật các tổ chức tín dụng và quy định của pháp luật hiện hành.
Thứ hai, việc đưa vấn đề miễn nhiệm chức vụ Thành viên Ban kiểm soát Ngân hàng Eximbank của ông Ngo Tony là việc làm bất thường, có dấu hiệu thao túng, trù dập nhằm thâu tóm quyền lực ngân hàng của các nhóm lợi ích.
Thứ ba, việc thông qua Nghị quyết số 366/2024/EIB/NQ-HĐQT ngày 06/11/2024 của Hội đồng quản trị đã gây thiệt hại nghiêm trọng đến quyền lợi của cổ đông”.
Ngân Hà/ Theo TC Việt Mỹ